Listas y fuentes externas
Consulte automáticamente personas, PEP, listas restrictivas, países no cooperantes con GAFI y paraísos fiscales.
Cumplimiento · Módulo Quanto
PLD
Monitoree clientes y operaciones con enfoque basado en riesgo. Integre listas, matrices, perfilamiento, alertas y reportes regulatorios.
El reto de la institución
La gestión de pld se vuelve compleja cuando la información vive en procesos separados.
Las revisiones manuales de listas y el monitoreo posterior dificultan detectar oportunamente perfiles u operaciones de mayor riesgo.
La respuesta de Quanto
Quanto conecta la información, las reglas y las tareas que sostienen pld.
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Consulte personas y países contra las listas de riesgo definidas por la institución.
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Configure la matriz que determinará el nivel de riesgo de cada cliente.
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Establezca el comportamiento transaccional esperado para facilitar el monitoreo.
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Identifique desviaciones que requieren revisión y seguimiento.
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Genere los reportes regulatorios aplicables a partir de la información operativa.
Capacidades del módulo
Funciones propias de PLD.
Estos conceptos forman el núcleo funcional del módulo. Cada uno responde a una necesidad concreta y evita mezclar la lógica financiera u operativa con herramientas de configuración general.
Matriz de riesgo
Calcule nivel de riesgo por ponderación o probabilidad e impacto usando factores regulatorios y variables configurables.
Perfil transaccional
Compare monto, frecuencia, moneda, instrumento, canal, origen y destino de recursos contra el comportamiento esperado.
Monitoreo y reportes
Analice alertas y genere reportes de operaciones relevantes, inusuales, de 24 horas e internas preocupantes.
Funcionalidad transversal
Herramientas que complementan el proceso.
Se configuran de forma independiente y se conectan con PLD cuando la operación lo requiere. Así amplían el módulo sin confundirse con sus capacidades propias.
Formatos
Genere solicitudes, contratos, carátulas y reportes con la información registrada en el módulo.
Digitalización
Integre identificaciones, comprobantes y evidencias al expediente correspondiente, con historial y vigencia.
Flujos
Coordine revisiones, autorizaciones y excepciones sin alterar la lógica funcional propia del módulo.
Notificaciones
Active avisos para eventos, tareas, vencimientos o cambios de estado relevantes para usuarios y clientes.
Campos personalizados
Añada datos específicos de la institución cuando la información estándar del proceso no sea suficiente.